2017년 (재)계룡세계군문화엑스포조직위원회금고 지정 신청 안내

(재)계룡세계군문화엑스포조직위원회

1. 작성시 유의사항

○ 신청서류 및 제안서 등을 허위로 작성하거나 제반계획, 제안 등이 실현불가능 하다고 판단될 경우 해당 금융기관의 제안서를 무효 또는 부적격 처리할 수 있으므로 정확히 작성하고, 항목 순서와 취지에 따라 빠짐없이 체계적으로 작성

2. 작성방법

○ 신청서류는 제1장부터 항목 순서별로 작성하고, 용지규격은 A4종으로 하며 분량은 제한이 없음

○ 신청서류는 신청인이 직접 작성하는 것을 원칙으로 함

○ 금고지정 신청서(붙임 1)는 공문에 첨부하여 제출하고, 금융기관(법인)의 정식명칭을 사용하여 신청서 작성

○ 제안서류의 신뢰성 입증을 위하여 각서(붙임 2) 및 사용인감확인서(붙임 3)를 제안서 제출공문 첨부물로 함께 제출

○ 평가항목별 실적과 계획은 제시된 작성년도, 기준시기 등이 명시된 기준에 의하며 견출지 부착

○ 내용은 가급적 한글로 작성하되 외국어는(  )안에 표기하고, 서식을 제시한 것은 서식대로 작성하되 주석은 해당서식의 하단에 기재하고, 첨부자료는 색인표를 붙여 항목순서대로 편철하여 부속자료로 제출

○ 제안서는 페이지별 일련번호를 기재하고 제안서 요약을 간략히 작성하여 제안서와 같이 제출

○ 도량형은 미터법으로 화폐단위는 원화로 표기

○ 증빙자료 사본은 원본대조필과 사용인감 날인

○ 증빙서류 등이 외국어로 작성되었을 때에는 한글번역문 첨부

제1장	신청법인 현황

1. 법인명칭

○ 법인의 명칭을 기재하고 영문으로 표기함

※ 법인의 정관, 법인등기부등본, 법인인감증명서, 사용인감확인서

2. 법인개요

○ 연혁 및 주사무소 소재지

○ 자본금 현황(최다 출자자 순) / 2017. 6. 30일 기준

(단위 : 억원)

자 본 금 (납입자본금)	주 요 주 주 현 황 (1%이상)			비 고
	주 주 명	직 업	기 타

○ 요약 대차대조표 및 손익계산서(2016. 12. 31 기준)

※ 회계법인의 검토필 및 금융감독원 공시자료와 일치(사본첨부)

3. 대표자 및 임원에 관한사항

(2016. 12. 31 기준)

성 명	직 책	주요 담당업무	주 요 경 력	비 고
			비교적 상세히

제2장	신청목적 및 금고운영계획

○ 재단법인 금고 지정신청 목적과 취지를 기재

○ 금고지정시 금고운영의 기본방침 등을 서술‧개조식으로 작성하되 확실한 의지와 실현 가능한 내용을 작성

제3장	평가자료 작성

1. 금융기관의 대내외적 신용도 및 재무구조의 안정성

가. 외부기관의 신용조사상태 평가

○ 국외 평가기관

기관별 분류 평가일자	Moody's		S&P		Fitch
	장기	단기	장기	단기	장기	단기

- 국외 평가기관은 3개사(Moody's, S&P, Fitch)에 한함

- 2017년 6월 30일 기준 최근(이전) 신용평가 결과 기재

- 금융감독원 및 전국은행연합회 등 공시자료와 일치

- 국외 평가기관(3개사) 신용평가서 첨부

○ 국내 평가기관

기관별 평가일자	한국신용평가	한국기업평가	나이스신용평가

- 국내 평가기관은 3개사(한국신용평가, 한국기업평가, 나이스신용평가)에 한함

- 2017년 6월 30일 기준 최근(이전) 신용평가 결과 기재

- 금융감독원 및 전국은행연합회 등 공시자료와 일치

- 국내 평가기관(3개사) 신용평가서 첨부(기업신용평가 등급)

나. 주요 경영지표 현황

(단위 : %)

항 목	비 율
	평 균	2013년	2014년	2015년	2016년
총자본비율
고정이하여신비율
자기자본이익률
원화유동성비율 또는 대손충당적립율

- 총자본비율, 고정이하여신비율, 자기자본이익률은 4년간 실적(2013~2016년)

- 원화유동성비율 또는 대손충당적립율은 2016년 칸에 작성하고

※ 2013~2015년비율은 원화유동성비율로 작성

- 소수점 둘째자리까지 기재(셋째 자리에서 반올림)

- 금융감독원 및 전국은행연합회 등 공시자료와 일치(금융감독원의

연도별 경영지표 결과 공문 첨부 가능)

2. 재단법인에 대한 대출 및 예금금리

가. 정기예금 예치금리

(단위 : %)

구 분	정기예금 예치금리
	제안금리(A+B)	기준금리(A)	우대금리(B)
1개월이상 3개월미만
3개월이상 6개월미만
6개월이상

- 제안금리는 기준금리 + 우대금리로 함

- 기준금리는 전국은행연합회에서 공시한 COFIX(신규취급액기준)

2017년 6월 금리 적용

- 신규예치금에 대한 기준금리 변동은 전국은행연합회에서 매월

공시하는 COFIX 금리 적용(신규취급액기준, 변동 공시일부터 적용)

- 우대금리는 계룡시에 추가로 제공하는 금리로써 고정금리로 함

- 소수점 둘째자리까지 기재(셋째 자리에서 반올림)

나. 공공예금 적용금리

(단위 : %)

구 분	금 리(%)
공공예금 금리

- 공금예금은 정기예금 등 일정기간 예치한 예금을 제외한 모든 예금

- 약정기간 동안 고정금리로 함

- 소수점 둘째자리까지 기재(셋째 자리에서 반올림)

다. 재단법인 직원 대출금리

(단위 : %)

구 분	대출금리(A+B)	기준금리(A)	가감산금리(B)
재단법인 직원대출 금리

- 대출금리는 기준금리 + 가감산금리로 함

- 기준금리는 전국은행연합회에서 공시한 COFIX(신규취급액기준)

2017년 6월 금리 적용

- 기준금리 변동은 매월 전국은행연합회에서 공시하는 코픽스

(신규취급액기준) 6개월 변동금리 적용

- 소수점 둘째자리까지 기재(셋째 자리에서 반올림)

라. 수시입출금식 예금금리

(단위 : %)

구 분	제안금리(A+B)	기준금리(A)	우대금리(B)
수시입출금식 예금금리

- 수시입출금식 예금은 일정금액(1억원)을 7일 이상 예치시 정기예금과

비슷한 금리를 주는 고금리로써 입출금이 자유로운 예금

- 제안금리는 기준금리 + 우대금리로 함

- 기준금리는 전국은행연합회에서 공시한 COFIX(신규취급액기준)

2017년 6월 금리 적용

- 신규예치금에 대한 기준금리 변동은 전국은행연합회에서 매월

공시하는 COFIX 금리 적용(신규취급액기준, 변동 공시일부터 적용)

- 우대금리는 계룡시에 추가로 제공하는 금리로써 고정금리로 함

- 소수점 둘째자리까지 기재(셋째 자리에서 반올림)

3. 지역주민 이용 편의성

가. 관내 지점의 수 및 지역주민이용 편리성

1) 계룡시내 영업점 수(2017. 6. 30일 기준)

영업점 내역
영업점 명칭 (지점‧출장소)	소 재 지
합 계	~ 개소
○○지점 ○○출장소	○○면‧동 ○○번지 ○○면‧동 ○○번지

- 영업점 명칭은 본점, 지점, 출장소 순으로 영업 점포만 기재

- 금융감독원 공시자료(2016년말)의 점포현황을 기준으로 작성하되,

2017.1.1.~2017.6.30일 중에 증감된 영업점은 증빙서류 첨부(법인 등기부등본 등)

- 금융감독원 및 전국은행연합회 등 공시자료와 일치

2) 계룡시내 무인점포 수(2017. 6. 30일 기준)

무인점포 내역
무인점포 명칭 (지점‧출장소)	소 재 지
합 계	~ 개소
~지점 365 코너	○○면‧동 ○○번지

- 금융기관별 운영하는 자동화 코너(365코너) 현황을 기재

- 동일건물에 무인점포가 여러개 설치된 경우 1개소로 처리

나. 지방세입금 수납처리 능력

○ 지방세 수납처리 실적

(단위 : 건, 백만원)

연 도	수납 건수	수납 금액
계
2014년
2015년
2016년

-「표준 지방세정보시스템(행정자치부 시스템)」통계자료를 기준으로 함

- 계룡시 세입금에 한하며, 도세 + 시군세로 함(세외수입 제외)

- 수납처리 실적은 은행방문 납부 + 무인자동수납기 납부 + 인터넷

납부로 함(신용카드 납부실적은 제외)

다. 지방세입금 납부편의 증진방안(계획서 평가)

○ 재단법인 금고운영을 위한 조직 및 인력 운영계획 기재

○ 근무시간외 또는 휴일 은행이용 편의성 제공 방안

○ 노동쟁의‧파업 등 금고운영 중단사태에 대비한 운영대책

○ 정보기술을 활용한 납세편의 증진 방안

○ 금고가 수행하여야 할 각종 부가서비스 추진계획

- 항목 “4-가”(세입세출업무 자금관리능력) 및 항목 “4-다”(전산시스템

보안관리 등 전산처리 능력)과 중복된 내용 지양

※ 중복된 내용 기재시 불이익은 금융기관에 있음

4. 금고업무 관리능력

가. 세입세출업무 자금관리 능력(계획서 평가)

○ 금융기관에서 개발하여 사용 중인 금고 전산시스템 현황

○ 금융기관에서 개발예정인 금고 전산시스템 계획

○ 계룡시의 세입․세출 흐름을 파악할 수 있는 자금관리(운영)

등 전산시스템 구축실적 및 세부구축 계획(방안) 제시

- 계룡시 본청 ↔ 사업소간 전산시스템 연계 구축계획(방안) 등

○ 금고 전산운영시스템의 안정적 서비스를 위한 지원 방안

- 시스템 지원(기술·비용 등)의 유지보수 계획

- 시스템 개편 및 운영 환경 변화에 따른 지원 계획

- 금융기관과 계룡시 세입‧세출 자금관리 전산시스템의 연계성 중점으로 작성

- 항목 “3-다”(지방세입금 납부편의 증진방안) 및 항목 “4-다”(전산

시스템 보안관리 등 전산처리 능력)과 중복된 내용 지양

※ 중복된 내용 기재시 불이익은 금융기관에 있음

나. 금고관리업무 수행능력

○ 전국 광역 및 기초자치단체 금고약정 실적

구 분	금고약정 실적(개소)	회계명	약정기간
전국광역단체 소계
예) 서울특별시	1	예)일반회계,기금(3개)	2014.1.1.~2016.12.31.
전국기초단체 소계
예) 서울(강남구)	1	예)특별회계,기금(5개)	2014.1.1.~2016.12.31.

- 최근 4년간 전국 광역 및 기초자치단체 금고약정 실적(2013.1.1.~2016.12.31.)

- 최근 4년간 1개 자치단체에 2회이상 약정실적이 있는 경우 1개소로 기재

- 1개 자치단체에 3개 회계(일반회계, 특별회계, 기금) 약정실적이 있는

경우에도 1개소로 표시

- 금고약정서 사본 첨부

다. 전산시스템 보안관리 등 전산처리능력

1) 정보보호관리체계 인증서 보유실적

구 분		인증실적(건)	인증일자
국 제 (ISO)
국 내 (한국인터넷진흥원)	인터넷뱅킹
	금고시스템개발및운영

- 국제 및 국내 인증서 사본 첨부(최근 인증서 中 유효기간 범위 내)

2) 지식정보보안컨설팅 실적

연 도	컨설팅 업체명	컨설팅실적(건)	컨설팅 기간
2015년	예) 인포섹	1	2014.7.14.~2014.12.26
2016년	예) 시큐아이	1	2014.7.14.~2014.12.26

- 최근 2년간(2015~2016년) 지식정보보안컨설팅 실적 증빙서 첨부

(컨설팅 결과 공문 및 항목별 평가결과 - 가급적 10페이지 이내)

- 미래창조과학부 고시(2013-176호)에 따른 지식정보보안컨설팅

전문 업체(18개)로부터 실시한 컨설팅 실적에 한함

《 지식정보보안 컨설팅 전문업체 지정현황(18개 업체) 》

㈜시큐아이, ㈜안랩, 에스티지시큐리티, ㈜에이쓰리시큐리티, 롯데정보통신(주),

㈜사이버원, 인포섹(주), ㈜비트러스트, ㈜소만사, ㈜씨에이에스,

㈜에스에스알, ㈜에스피에이스, ㈜엘지씨엔에스, ㈜윈스, ㈜이글루시큐리티,

케이씨씨시큐리티(주), 한영회계법인, 한전KDN(주)

3) 전산시스템 보안관리 등 전산처리 능력(계획서 평가)

○ 전산 보안시스템(하드웨어, 소프트웨어) 도입 및 운영 방안

- 개인정보보호 및 해킹방지 시스템 등

○ 계룡시 자금관리 전산시스템 연계시 개인정보 유출 방지 방안

- 계룡시 전산시스템에 내장된 개정정보에 대하여 금융기관의

전산시스템에서 열람할 수 없도록 시스템 구축

※ 반기별로 전산시스템 보안관리 상황을 보고하여야 함

- 자금관리 전산시스템의 보안성 중점으로 작성

- 항목 “3-다”(지방세입금 납부편의 증진방안) 및 항목 “4-가”(세입

세출업무 자금관리능력)와 중복된 내용 지양

※ 중복된 내용 기재시 불이익은 금융기관에 있음

라. OCR센터 운영능력 및 계획

○ OCR센터란 문서에 새겨진 문자를 빛을 이용하여 판독하는

장치로써, 지방세 및 세외수입 고지서를 수납일자별, 세목별

등으로 자동분류 함

※ OCR(optical character reader : 광학식 문자판독기)

1) OCR센터 설치실적

지점‧출장소 명칭	소 재 지	설치실적
계		~대
~ 지점	○○면,동 ○○번지	~대

- 2017. 6. 30일 기준, 지방세 및 세외수입 수납을 위해 설치된 것에 한함

2) OCR센터 설치계획(예정)

지점‧출장소 명칭	소 재 지	설치예정
계		~대
~ 지점	○○면,동 ○○번지	~대

- 금고약정 개시 1년 이내 설치 완료 보고

5. 지역사회기여 및 계룡시와의 협력사업

가. 지역사회에 대한 기여 실적

1) 총 괄

(단위 : 백만원)

연 도	기 여 금 액
계
2013년
2014년
2015년
2016년

- 기여실적 범위는 계룡시 관내로 함

- 기관, 단체, 개인에게 지원한 현금․현물(현물은 금액으로 환산)

- 계룡시 금고약정에 따른 협력사업비 제외

- 금융기관 자체행사 기여실적 제외(고객 및 소속직원 이벤트 행사 등)

- 기여실적 증빙자료 별지 첨부(허위작성 발견시 불이익을 받을수 있음)

2) 기여실적 세부내역

(단위 : 백만원)

분 야	기여일자	기 여 내 용	수혜자	기여금액
계

- 연도별로 구분하여 작성하되, 총괄의 기여금액과 일치

- 분야는 7개, 기타로 구분 작성(복지, 문화예술, 체육, 환경,

농업, 장학금, 언론, 기타)

나. 자치단체와 협력사업 추진실적 및 계획

(단위 : 백만원)

연 도	협 력 사 업 비
계
2017년
2018년
2019년
2020년

- 계룡시에 연도별 출연할 금액을 제시

- 출연금액은 매년 7. 31일까지 고지서에 따라 현금으로 납입해야 하며,

납부기한을 초과한 경우 해당 금액에 대해 당해 금융기관의 일반

자금 연체이율을 적용 해당일수 만큼 산출한 지체변상금 부과

붙 임	1

금 고 지 정 신 청 서
① 법 인 명			② 법인등록번호
③ 대 표 자			④ 주민등록번호
⑤ 소 재 지	⑥ 본 점			전화
	⑦ 관 내 사 무 소			전화
(재)계룡세계군문화엑스포조직위원회 금고지정 신청요령의 제반사항을 이행할 것을 수락하고 조직위원회 금고지정을 신청합니다. 2017년 월 일 신청인 ○ ○ ○ 은행 ○ ○ ○ (인)
(재)계룡세계군문화엑스포조직위원회 이사장 귀하

붙 임	2

각       서

1. (재)계룡세계군문화엑스포조직위원회 금고지정 신청요령의 제반사항을 이행할 것을 수락하며 신청서류(제안서)의 기재사항은 실행이 가능한 사항만을 기재하였고 만약 이행이 불가능한 사항을 기재한 사실이 판명되었을 때에는 심사시 불이익을 주거나 부적격 처리하여도 이의를 제기하지 않으며, 향후 불이행으로 인한 불이익이 발생하여도 감수한다.

2. (재)계룡세계군문화엑스포조직위원회 금고지정 신청(제안서)을 위해 제출된 서류는 일체 반환청구를 하지 않으며 제출 자료가 공개되어도 이의를 제기하지 않는다.

3. (재)계룡세계군문화엑스포조직위원회 금고지정심의위원회의 제안서에 대한 심의결과를 존중하며 이의를 제기하지 않는다.

2017년   월   일

○ ○ ○ 은행

○ ○ ○ (인)

(재)계룡세계군문화엑스포조직위원회 이사장 귀하

붙 임	3

사 용 인 감 확 인 서

상기 인감은 당행의 지배인인 ○○○지점장‧팀장(시‧도 지점명 또는 본점의 팀명 기재) ○○○(성명기재)이 사용하는 인감임을 확인합니다.

2017년   월   일

주 소 :

○ ○ ○ 은행

○ ○ ○ (인)

(재)계룡세계군문화엑스포조직위원회 이사장 귀하

붙  임 : 법인 인감증명서 1부

붙 임	4

: 제안서 표지

(재)계룡세계군문화엑스포조직위원회 금고지정 제안서

○ ○ ○ (금융기관명)